Рефинансирование банковских гарантий

Рефинансирование банковской гарантии позволяет сэкономить значительные средства компании.

В каких случаях необходимо

рефинансирование банковской гарантии:

Причина 1

Банк-гарант лишился лицензии

Причина 2

Заказчик по каким-либо причинам просит произвести ее замену;

Причина 3

В качестве обеспечения исполнения госконтракта были внесены денежные средства компании, тем самым были выведены из оборота и заморожены на долгий срок ресурсы организации;

Причина 4

Работы по контракту выполняются (иногда, даже, с опережением) и Ваша компания имеет право уменьшить сумму обеспечения пропорционально объему выполненных работ, значительно уменьшив свои расходы на оплату.

Схема рефинансирования

refinansirovanie.jpg

Пример сохранения денег компанией при рефинансировании:

Вводные данные:

  • Клиент получил гарантию в размере 100 000 000 руб.
  • Размер обеспечения по контракту - 30 000 000 руб. (обеспечивается банковской гарантией);
  • Комиссия за выдачу банковской гарантии - 5 (пять) % годвых.
  • Ежемесячные расходы по выплате комиссии банка за выпуск гарантии составят 125 000 руб.
  • Клиент производит ежемесячное исполнение контракта на сумму 10 000 000 руб.
Порядковый месяц
Сумма контракта, руб.
Сумма БГ (30% от контракта), руб.
Стоимость БГ в текущем периоде, руб.
Стоимость БГ в текущем периоде, руб.
1
100 000 000
30 000 000
125 000
-
2
90 000 000
27 000 000
112 500
12 500
3
80 000 000
24 000 000
100 000
25 000
4
70 000 000
21 000 000
87 500
37 500
5
60 000 000
18 000 000
75 000
50 000
6
50 000 000
15 000 000
62 500
62 500
7
40 000 000
12 000 000
50 000
75 000
8
30 000 000
9 000 000
37 500
87 500
9
20 000 000
6 000 000
25 000
100 000
10
10 000 000
3 000 000
12 500
112 500
ИТОГО:
687 500
562 500

Выводы:

  • компания сохранит при схеме рефинансирования 562 500 руб.
  • стоимость обслуживания составит 687 500 рублей, вместо 1 250 000 рублей.
  • ставка составит около 3% годовых, т.е. почти в ДВА раза дешевле.

Это сложно?

На первый взгляд схема рефинансирования банковской гарантии кажется трудоемкой и отнимающей много времени бухгалтерии, ведь процесс сводится к ежемесячному (ежеквартальному) перевыпуску банковской гарантии.
Именно в данном моменте ООО «Тендер Консалт» предлагает свою помощь и берет на себя все хлопоты, связанные с данным процессом.

Заявка на консультацию: