Рефинансирование банковских гарантий
В каких случаях необходимо
рефинансирование банковской гарантии:
Причина 1
Банк-гарант лишился лицензии
Причина 2
Заказчик по каким-либо причинам просит произвести ее замену;
Причина 3
В качестве обеспечения исполнения госконтракта были внесены денежные средства компании, тем самым были выведены из оборота и заморожены на долгий срок ресурсы организации;
Причина 4
Работы по контракту выполняются (иногда, даже, с опережением) и Ваша компания имеет право уменьшить сумму обеспечения пропорционально объему выполненных работ, значительно уменьшив свои расходы на оплату.
Схема рефинансирования
Пример сохранения денег компанией при рефинансировании:
Вводные данные:
- Клиент получил гарантию в размере 100 000 000 руб.
- Размер обеспечения по контракту - 30 000 000 руб. (обеспечивается банковской гарантией);
- Комиссия за выдачу банковской гарантии - 5 (пять) % годвых.
- Ежемесячные расходы по выплате комиссии банка за выпуск гарантии составят 125 000 руб.
- Клиент производит ежемесячное исполнение контракта на сумму 10 000 000 руб.
Порядковый месяц | Сумма контракта, руб. | Сумма БГ (30% от контракта), руб. | Стоимость БГ в текущем периоде, руб. | Стоимость БГ в текущем периоде, руб. |
|---|---|---|---|---|
1 | 100 000 000 | 30 000 000 | 125 000 | - |
2 | 90 000 000 | 27 000 000 | 112 500 | 12 500 |
3 | 80 000 000 | 24 000 000 | 100 000 | 25 000 |
4 | 70 000 000 | 21 000 000 | 87 500 | 37 500 |
5 | 60 000 000 | 18 000 000 | 75 000 | 50 000 |
6 | 50 000 000 | 15 000 000 | 62 500 | 62 500 |
7 | 40 000 000 | 12 000 000 | 50 000 | 75 000 |
8 | 30 000 000 | 9 000 000 | 37 500 | 87 500 |
9 | 20 000 000 | 6 000 000 | 25 000 | 100 000 |
10 | 10 000 000 | 3 000 000 | 12 500 | 112 500 |
ИТОГО: | 687 500 | 562 500 |
Выводы:
- компания сохранит при схеме рефинансирования 562 500 руб.
- стоимость обслуживания составит 687 500 рублей, вместо 1 250 000 рублей.
- ставка составит около 3% годовых, т.е. почти в ДВА раза дешевле.
Это сложно?
На первый взгляд схема рефинансирования банковской гарантии кажется трудоемкой и отнимающей много времени бухгалтерии, ведь процесс сводится к ежемесячному (ежеквартальному) перевыпуску банковской гарантии.
Именно в данном моменте ООО «Тендер Консалт» предлагает свою помощь и берет на себя все хлопоты, связанные с данным процессом.
Именно в данном моменте ООО «Тендер Консалт» предлагает свою помощь и берет на себя все хлопоты, связанные с данным процессом.